Wiadomości

PIT 2023 - zwrot czy dopłata? Nadciąga gorący czas rozliczeń z fiskusem

2024-02-13, Autor: mz

Przed nami gorący okres rozliczeń podatkowych za 2023 rok. Wiele osób zastanawia się, czy będzie dopłacać, czy otrzyma zwrot podatku dochodowego oraz na co wyda zwrócone środki. - Perspektywa zastrzyku gotówki może okazać się korzystniejsza, jeśli zweryfikujesz wstępnie przygotowany PIT się na własną rękę i nie pozostawisz rozliczenia organowi podatkowemu - podpowiadają eksperci.

Reklama

Już w połowie lutego podatnikom udostępniony zostanie wstępnie przygotowany dla nich Twój e-PIT. – Nie będzie zawierał kompletu ulg, odliczeń oraz informacji, które można samodzielnie uzupełnić, wypełniając deklaracje podatkowe - alarmują eksperci.

Polaku, rozlicz się sam, czyli czego Twój e-PIT sam nie policzy?

Rządowy Twój e-PIT sam nie uwzględni m.in.:

Zobacz także

zmian w ulgach na dzieci, np. ulgi na dziecko pełnoletnie, które nadal się uczy, lub niewykorzystanej kwoty ulgi na dziecko,
innych ulg, które przysługują podatnikowi w tym roku, np. ulgi rehabilitacyjnej czy termomodernizacyjnej;
ulg, które zostały wprowadzone, np. ulgi dla rodziny 4+, dla seniora, ulgi na powrót;
darowizn i odliczeń, np. z tytułu użytkowania internetu lub wpłat na IKZE;
zmiany sposobu rozliczania, np. na wspólny z małżonkiem lub na taki, który przysługuje osobie samodzielnie wychowującej dzieci;
zmian numeru rachunku, na który chce otrzymać zwrot nadpłaty.

Nie taki PIT straszny, jak go malują

Rozliczanie się samemu nie wymaga specjalistycznej wiedzy z ekonomii czy prawa podatkowego, ale warto mieć świadomość, z jakich praw i przywilejów można skorzystać oraz gdzie znaleźć wiarygodne informacje na temat możliwości, jakie daje nam świadome rozliczanie się.

– Podatnicy coraz śmielej podejmują decyzję o rozliczeniu podatkowym bez korzystania z dodatkowej pomocy. Nie są jednak zobligowani do korzystania z rządowego portalu podatkowego. Mogą skorzystać z innych sprawdzonych i bezpiecznych narzędzi – przypomina Artur Kaczmarek, Dyrektor ds. komunikacji w e-file.

Nie tylko na internet

Specjaliści przypominają, że stosowanie ulg jest dobrowolne i każdy sam musi zadbać o to, aby z nich skorzystać. Oprócz popularnej ulgi na wydatki na internet są też inne, mniej popularne.

Warto pamiętać, że w przypadku niektórych ulg obowiązują limity lub konieczne jest przedstawienie dokumentów, np. faktur świadczących o poniesionych kosztach. Przykładowo w przypadku chęci skorzystania z ulgi na sprzęt rehabilitacyjny trzeba mieć dowód poniesienia kosztów oraz orzeczenie o niepełnosprawności - wyjaśniają.

Przy rozliczeniu rocznym można również odliczyć środki wpłacane na IKZE (konto emerytalne). W tym przypadku konieczny jest dokument potwierdzający wartość zapłaconych lub pobranych składek. Z kolei w przypadku chęci skorzystania z ulgi termomodernizacyjnej należy przedstawić faktury z podatkiem VAT (od podatników VAT czynnych) – poniesione koszty można rozliczać do 6 lat, licząc od roku, w którym zostały podniesione pierwsze wydatki.

Ile można zaoszczędzić dzięki samodzielnemu włączeniu ulg?

Piotr Szulczewski z e-pity.pl, podaje przykładowe wyliczenie dla ulgi prorodzinnej:

Pan Jan Kowalski w 2023 roku osiągnął dochody z tytułu o pracę w wysokości 100 000 zł, natomiast jego żona Anna również z tytułu umowy o pracę osiągnęła dochód w wysokości 60 000 zł. Oboje pracują w tej samej miejscowości, w której mieszkają. Małżeństwo nie ma podpisanej rozdzielności majątkowej i rozlicza się wspólnie. Pani Anna i pan Jan wspólnie wychowują 2 małoletnich dzieci – 5-letniego Stasia i 7-letnią Gabrysię.

Rozliczenie państwa Kowalskich za 2023 rok będzie wyglądało następująco: