Interpol: Nie bądź "mułem". Nieświadomie możesz stać się współsprawcą przestępstwa

Muły finansowe to osoby, które świadomie lub nieświadomie pomagają grupom przestępczym w tzw. praniu pieniędzy. By zwiększyć społeczną świadomość na temat tego zagrożenia Interpol prowadzi kampanię pod hasłem #TwojeKontoTwojePrzestepstwo.

Grupy przestępcze często wykorzystują proceder „prania” nielegalnych dochodów, by ukryć pochodzenie posiadanych środków. Celem tego działania jest wywołanie wrażenia legalności przestępczych aktywów. Jak?

W uniknięciu odpowiedzialności karnej przestępcom często pomagają zwykli obywatele, który świadomie lub nieświadomie stają się „mułami finansowymi”.

Wykorzystanie w praniu pieniędzy takich osób znacznie utrudnia organom ścigania identyfikowanie i śledzenie transferów środków.

"Muł finansowy" - nieświadomy przestępca

Zgodnie z definicją  „mułem finansowym” jest osoba, która świadomie bądź nie, angażuje się w pomoc grupom przestępczym w realizowaniu procederu „prania” nielegalnych dochodów. Osoby te robią to poprzez udostępnianie swoich kont bankowych, które służą do otrzymywania i transferowania nielegalnych funduszy.

Jak przestępcy „rekrutują” „muły finansowe”? Bardzo często stosują do tego odpowiedni system zachęt – np. niektóre osoby w zamian za udostępnienie konta otrzymują obietnicę osiągnięcia korzyści finansowych lub dostają prowizję za swoje usługi.

Zdarza się też tak, że przestępcy znajdują osobę, która starają się motywować poprzez zaufanie lub namowy za pomocą pewnych schematów oszustw (najczęściej generowanych online). W skrajnych przypadkach osoby decydują się na zostanie „mułem finansowym”, ponieważ nawiązały (często złudne i udawane) relacje intymne z osobą, która potrzebuje pomocy w realizacji tego procederu.

Główne metody pozyskiwania mułów finansowych przez przestępców

Prowadzona przez INTERPOL kampania #TwojeKontoTwojePrzestepstwo skupia się na czterech głównych metodach rekrutowania mułów finansowych, które stosują przestępcy. To cztery różne sposoby oszustw, na które „łapią” się zwykli obywatele:

- oszustwa rekrutacyjne, które polegają na wysłaniu do potencjalnego „muła” oferty pracy, pomimo tego, że on nie podejmował żadnych starań o zatrudnienie. W takim ogłoszeniu rzekomy „pracodawca” nie podaje żadnych informacji o firmie;

- oszustwa na „romans”, w których przestępca próbuje nawiązać kontakt z potencjalnym „mułem” za pośrednictwem mediów społecznościowych lub aplikacji randkowych;

- oszustwo na „inwestycje”, do którego dochodzi wtedy, gdy potencjalny „muł” otrzymuje wiadomość o możliwości osiągnięcia w łatwy sposób dużych zysków z inwestycji;

- spoofing (podszywanie się), w przypadku którego dana osoba, która miałaby stać się „mułem” otrzymuje wiadomość od kogoś, kto twierdzi, że jest kurierem lub urzędnikiem publicznym. W takiej wiadomości zwykle znajduje się prośba o przekazanie danych osobowych  lub danych dotyczących konta bankowego.

#TwojeKontoTwojePrzestepstwo

Kampania #TwojeKontoTwojePrzestepstwo ma nie tylko przestrzec przed tym, na jakie metody oszustw każdy powinien być wyczulony, by nie stać się „mułem finansowym” i celem działań grupy przestępczej. Akcja, poprzez swoje główne hasło, ma przede wszystkim podkreślić fakt, że każdy, działając jako „muł finansowy” może zostać postawiony przed wymiarem sprawiedliwości.

Jeśli w procederze używane jest prywatne konto danej osoby, osoba ta również popełnia przestępstwo. Nawet, jeśli nie jest się świadomym, w jaki sposób wykorzystywane w całym procederze były dane i należące do nas konto, to każdy współpracujący z grupą przestępczą może zostać uznany współsprawcą przestępstwa.

Bądź ostrożny i śledź naszą kampanię w mediach społecznościowych – zachęcają w związku z tym organizatorzy akcji.

Jak nie stać się ofiarą przestępców?

Interpol podaje kilka wskazówek, które mają pomóc obywatelom zwiększyć czujność i uniknąć potencjalnego ryzyka związanego z działalnością w roli „muła finansowego”. Zgodnie z tymi zaleceniami:

- należy być nieufnym w stosunku do każdej osoby, która chce wykorzystać nasze konto do pozyskania bądź transferu środków,

- nie wolno przekazywać swoich danych finansowych osobie, której się nie zna lub której się nie ufa,

- należy wstrzymać wszelkie kontakty i niezwłocznie skontaktować się ze swoim bankiem oraz właściwymi organami, jeśli podejrzewa się, że jest się wykorzystywanym jako „muł finansowy”.
__

Kampania #TwojeKontoTwojePrzestepstwo odbywa się w ramach projektu TORAID, którego celem jest zwiększenie globalnego i finansowego bezpieczeństwa w regionie Azji Południowo-Wschodniej. Projekt ten wspiera kraje członkowskie w identyfikowaniu i badaniu nielegalnych przepływów finansowych.

2-tygodniowa kampania Interpol-u potrwa jeszcze do 26 sierpnia 2022 r.

Materiał oryginalny: https://www.rybnik.com.pl/wiadomosci,nie-badz-mulem-nieswiadomie-mozesz-stac-sie-wspolsprawca-przestepstwa,wia5-3266-53160.html